Majątek to więcej niż kapitał. To Twoje decyzje, ambicje i bezpieczeństwo kolejnych pokoleń. Warto spojrzeć na nie jako na całość.
Zacznijmy od rozmowy ↗Poznaj nasze podejście ↓Przez lata to Ty dbasz o firmę.
Przychodzi moment, by zadbać także o siebie.
Wiemy, ile kosztuje zbudowanie firmy. Nie tylko pieniędzy. Także nieprzespanych nocy, trudnych decyzji i chwil z bliskimi, które trzeba było odłożyć na później. Za każdym przedsiębiorstwem stoi człowiek, który wziął na siebie odpowiedzialność — za rodzinę, pracowników i przyszłość.
Wiemy też, że stworzenie firmy to dopiero początek. Jej prowadzenie, utrzymanie pozycji i ochrona wypracowanego majątku wymagają nieustannej uwagi. Nawet gdy biznes dobrze prosperuje, trudno przestać myśleć o tym, co wydarzy się jutro.
Po latach pracy możesz chcieć zwolnić. Mieć więcej czasu dla bliskich, wrócić do odkładanych planów albo po prostu odpocząć — bez poczucia, że każda chwila nieobecności zagraża temu, co zostało zbudowane. To naturalny kolejny etap. Nie musisz mieć od razu gotowej odpowiedzi, jak go rozpocząć.
Nie każda firma musi przejść w ręce dzieci. Mogą mieć własne marzenia, inne predyspozycje lub nie chcieć odpowiedzialności za rodzinny biznes. Uszanowanie ich drogi nie przekreśla Twojego dorobku. Sukcesja może przyjąć różne formy, a przyszłość firmy warto zaplanować tak, by uwzględniała zarówno jej potrzeby, jak i Twoje życie.
W AUREON zaczynamy od zrozumienia Twojej sytuacji. Wspólnie szukamy drogi, która pozwoli stopniowo ograniczać Twoje zaangażowanie w codzienne sprawy firmy, przygotować ją do sukcesji lub zmiany właściciela oraz uporządkować majątek z myślą o przyszłości.
Pomagamy zaplanować dywersyfikację majątku i określić, jaką rolę mają pełnić poszczególne aktywa w Twoim życiu. Jeśli brakuje Ci czasu, by zajmować się każdym szczegółem, pomagamy ustalić priorytety i kolejne kroki — a tam, gdzie wymaga tego plan, włączyć odpowiednich specjalistów.
Przez lata budujesz coś wartościowego.
Warto zadbać, by dawało Ci także swobodę wyboru.
Od bieżących potrzeb po plany na kolejne dekady. Spójne spojrzenie na kapitał prywatny, biznes i rodzinę.
Uporządkowanie celów, aktywów i zobowiązań w jeden długoterminowy plan.
Punktem wyjścia jest mapa majątku, potrzeb płynnościowych i priorytetów rodziny. Plan uwzględnia różne horyzonty czasowe oraz zmieniające się okoliczności.
Kierunek inwestowania dopasowany do celów, horyzontu i akceptowanego ryzyka.
Rozmowa o strukturze portfela, dywersyfikacji i zasadach przeglądu strategii. Każda decyzja wymaga oceny ryzyka oraz sytuacji inwestora.
Przygotowanie do przekazania majątku, odpowiedzialności i wartości kolejnym pokoleniom.
Określenie rodzinnych priorytetów i scenariuszy sukcesji. Rozwiązania prawne i podatkowe wymagają indywidualnego opracowania z właściwymi specjalistami.
Spojrzenie na nieruchomości jako część całego majątku i długoterminowych zobowiązań.
Analiza roli nieruchomości w strukturze aktywów z uwzględnieniem koncentracji, kosztów utrzymania i ograniczonej płynności.
Perspektywa inwestycji poza rynkiem publicznym — z uwagą na ich specyfikę i ryzyko.
Private equity i inne aktywa niepubliczne mogą wymagać wieloletniego zaangażowania. Istotne są ograniczenia wyjścia, sposób wyceny i możliwość utraty kapitału.
Identyfikacja ryzyk, które mogą wpływać na stabilność finansową rodziny i biznesu.
Przegląd potrzeb w zakresie rezerw finansowych, ubezpieczeń i planów awaryjnych. Zakres rozwiązań wynika z indywidualnych okoliczności.
Spokojniejsze decyzje zaczynają się od uporządkowanych spraw prawnych — w firmie, rodzinie i majątku prywatnym.
Wsparcie prawne dla małych, średnich i dużych przedsiębiorców: od codziennych umów i spraw spółki po zmianę właściciela, sukcesję i sytuacje wymagające restrukturyzacji. Zakres pomocy dopasowujemy do etapu rozwoju firmy i planów jej właściciela.
Każda sytuacja wymaga indywidualnej analizy. Zakres czynności i udział właściwych specjalistów ustalamy przed rozpoczęciem współpracy.
Porozmawiajmy o Twojej sytuacji ↗„Najważniejszą miarą majątku jest to, co pozwala Ci zachować.”
IDEA MARKI AUREON
Najpierw rozmowa o życiu. Potem o rozwiązaniach finansowych.
Jasny zakres współpracy, zrozumiały język i otwarta rozmowa o ryzyku.
Plan, który uwzględnia zarówno dzisiejsze potrzeby, jak i przyszłe zmiany.
Rozmawiamy o Twojej sytuacji, oczekiwaniach i tym, co chcesz osiągnąć. Ustalamy priorytety.
Tworzymy obraz majątku i obszarów wymagających uwagi. Określamy zakres dalszej pracy.
Uzgadniamy kolejne działania i sposób przeglądu planu, aby nadążał za zmianami w Twoim życiu.
AUREONDoradzał zarówno małym, średnim, jak i dużym przedsiębiorcom. Współpracował z zarządami wielu spółek, w tym Żabka Polska, Tesco Polska, Konspol Holding, Koral, SPAR Polska i Kotlin, oraz wielu innych. Doświadczenie we współpracy z firmami z różnych branż daje mu szeroką perspektywę na wyzwania przedsiębiorców oraz relacje między rozwojem biznesu a majątkiem prywatnym.
W podejściu do współpracy stawia na zrozumienie celów klienta, partnerskie relacje i długoterminowe myślenie. Punktem wyjścia jest dla niego rozmowa o tym, co najważniejsze: przyszłości rodziny, ciągłości biznesu i zachowaniu swobody podejmowania decyzji.
Porozmawiajmy o Twoich celach ↗Jakiej przyszłości oczekujesz od swojego majątku?
Pierwsza rozmowa to przestrzeń na pytania, poznanie oczekiwań i określenie kolejnych kroków.
Wersja koncepcyjna — kontakt do uzupełnienia.